网上银行反洗钱的风险管理  

作　　者：章有军[1] 

机构地区：[1]中国人民银行乌兰察布市中心支行,集宁012000

出　　处：《内蒙古金融研究》2009年第3期57-58,共2页

摘　　要：一、网上银行及潜在的洗钱风险 网络的出现改变了传统的金融运行模式，产生了以网上银行为主体，以虚拟性、直接性、风险性和电子化为主要特征的网上金融业务。由于网上银行业务的办理一般都不需要客户与银行进行面对面的交易，而是可以直接通过终端设备，如电脑、ATM机或其他第三方服务机构，进行资金的存储和转移。

关 键 词：网上银行业务 风险管理 反洗钱 金融运行模式 网上金融业务 行为主体 终端设备 服务机构 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]