当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范  

作　　者：朱辛俭 

机构地区：[1]农业银行上海市金山支行信贷管理部

出　　处：《上海农村金融》2009年第3期35-35,共1页Shanghai Rural Finance

摘　　要：当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现，因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加，银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状，主要存在以下四大风险：（一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从外部欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。

关 键 词：银行卡业务 业务风险 基层网点 郊区 欺诈风险 ATM机 银行卡风险 经济纠纷 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] F830.49