个人外汇交易监测方式探讨  

作　　者：赵政伟[1] 

机构地区：[1]中国人民银行齐齐哈尔市中心支行,黑龙江齐齐哈尔161006

出　　处：《理论观察》2010年第4期166-167,共2页Theoretic Observation

摘　　要：2010年3月9日,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲接受记者集体采访时提到,“中国的热钱在很多的情况下往往是披着合法的外衣,比如通过经常项目、FDI、个人等渠道流进来的。”近期,受国内资产价格不断上涨,股市、房市价格上扬,以及人民币升值预期的影响,跨境资金开始呈现回流的趋势,大量投机资金开始伺机涌入国内套利。随着相关政策法规及其配套外汇业务监管系统（如直接投资系统、贸易信贷系统等）的完善,投机资金已很难借助投资和贸易渠道进入国内。为实现套利目的,部分投机资金已经开始“青睐”通过个人外汇交易渠道分拆资金,采取化整为零方式来规避当前外汇政策的监管。目前,外汇局的个人外汇业务监管系统功能还不够完善,难以及时发现和完整反映当地个人外汇业务违规及异常情况,如不及时强化其监管能力,将成为外汇业务监管体系的一块“短板”,影响国家外汇管理工作的整体效果。

关 键 词：个人外汇交易 个人外汇业务 国家外汇管理局 中国人民银行 人民币升值预期 监测 投机资金 监管系统 

分 类 号：F8[经济管理]