非实名制账户中止办理业务的法律分析和解决思路  

作　　者：刘敏州 姚子颖[1] 石涛锋[1] 

机构地区：[1]建设银行河北省分行

出　　处：《现代商业银行导刊》2011年第6期58-59,共2页Modern Commercial Bank Herald

摘　　要：为了履行反洗钱义务，避免犯罪分子利用非实名制账户进行违法犯罪活动，同时也是为了落实个人存款实名制规定，规范账户管理，银行有必要对非实名制账户进行清理。但非实名制账户涉及范围较广，情况复杂，易起纠纷，识别难度大，法律法规都是原则性规定．操作性不强。所以，有必要对此进行法律上的研究和定性，从而找出解决问题的办法。

关 键 词：个人存款实名制 账户管理 法律分析 和解 业务 违法犯罪活动 反洗钱义务 犯罪分子 

分 类 号：F832.22[经济管理—金融学]