基层金融机构反洗钱工作的思考  

作　　者：周细娟[1] 

机构地区：[1]中国人民银行阳新县支行

出　　处：《中国外资》2011年第17期82-82,共1页Foreign Investment in China

摘　　要：众所周知,反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击经济犯罪具有十分重要的意义。而基层金融机构是资金的载体和媒介,是犯罪分子利用现金交易等手段,将黑钱合法化的重要环节及不法分子实施犯罪的载体,因此基层金融机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。一、基层金融机构反洗钱工作存在的困难和问题（一）对反洗钱工作重要性认识不足。一些金融机构工作人员看不到洗钱对自身经营的危害,反洗钱工作流于形式;各金融机构以利益最大化为经营目标。

关 键 词：基层金融机构 反洗钱工作 经济犯罪 经营目标 利益最大化 金融体系 市场竞争 社会公正 

分 类 号：F832.3[经济管理—金融学]