从瑞银的违规交易看银行风险管理和混业经营模式  

Discussing Risk Management and Mixed Operation Model with UBS's Case

作　　者：潘南 

机构地区：[1]中银香港发展规划部经济研究处

出　　处：《银行家》2011年第11期29-31,共3页The Chinese Banker

摘　　要：瑞银近日发生的违规交易事件可能导致集团第三季度出现亏损,并在未来可能被降级,背后折射出该行更深层次的风险管理流程漏洞。市场上类似的＂魔鬼交易＂频现,反映出在巨额利润的诱惑下,风险防范和金融监管的缺失。无论金融界如何群策群力努力制定一种＂完美的＂风险防范和监管体系,只要金融机构仍然以盈利为目的,违规交易和风险管理就会维持一种此消彼长的关系。

关 键 词：银行风险管理 违规交易 混业经营模式 风险管理流程 风险防范 巨额利润 金融监管 监管体系 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]