信用卡套现行为剖析与控制策略  

作　　者：晏银香[1] 

机构地区：[1]中国人民银行鹰潭市中心支行,江西鹰潭335000

出　　处：《金融与经济》2011年第10期35-36,17,共3页Finance and Economy

摘　　要：近年来,金融机构信用卡欺诈事件屡屡发生,套现手段也不断向高科技化、集团化、专业化、规模化发展,实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,不仅给发卡行带来巨大风险隐患,也给持卡人带来信用风险、偿债风险和法律风险,严重扰乱了正常的金融秩序,助长洗钱等犯罪行为。本文剖析了信用卡恶意套现参与各方的利益驱动机制,分析了隐含的金融风险与体制漏洞,提出了信用卡套现行为的防控对策。

关 键 词：信用卡 套现行为 控制策略 

分 类 号：F832.24[经济管理—金融学]