我国实施风险为本反洗钱原则的探讨  

作　　者：杜金富[1] 

机构地区：[1]中国人民银行

出　　处：《中国金融》2012年第11期10-12,共3页China Finance

摘　　要：近年来,中国金融业反洗钱工作取得了长足的进步。在此基础上,如何及时调整监管思路、实施风险为本原则,成为金融业反洗钱亟须探讨的重要内容。 风险为本反洗钱工作原则的制度演进 在全球范围内，英国是风险为本反洗钱原则的最早倡导者。英国政府、中介组织和学者研究分析认为，与其他国家比较，英国的反洗钱监管标准更严格、运作成本也更高，金融机构为执行反洗钱报告等制度投入大且成本逐年提升，但反洗钱工作并没有显示出与投入相称的实质效果。

关 键 词：反洗钱工作 实施风险 中国金融业 制度演进 英国政府 监管标准 运作成本 中介组织 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]