防范违规资金借道分拆流入  

作　　者：王新军 

机构地区：[1]外汇局威海市中心支局

出　　处：《中国外汇》2012年第15期77-77,共1页China Forex

摘　　要：随着全球经济一体化的不断发展，以及便利电子银行结汇业务政策法规的出台，我国电子银行个人结汇业务量快速增长。但在便利银行和个人办理业务的同时，也存在着违规资金分拆流人的现象。违规资金分拆形式离岸账户资金借道电子银行个人结汇流人。按照现行外汇管理规定，离岸账户资金视同境外资金，国内不允许直接结汇。因此，部分离岸账户开始寻找境内个人电子银行分拆结汇，每笔金额不大于5万美元，以规避离岸账户资金结汇监管。

关 键 词：违规资金 分拆 全球经济一体化 结汇业务 电子银行 个人结汇 账户资金 防范 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]