提升检查方法加筑个人外汇业务防线  

作　　者：何平[1] 侯晓辉[1] 徐龙一[1] 

机构地区：[1]中国人民银行哈尔滨中心支行

出　　处：《黑龙江金融》2012年第9期72-73,共2页Heilongjiang Finance

摘　　要：随着金融危机的演变,新形势下跨境资金流动呈现出更加复杂的局面,跨境外汇收支急剧增长,跨境资本流速不断加快。尤其是,个人外汇收支规模逐年提高,个人外汇业务交易范围日益扩大,交易风险已引起广泛关注。当前,我国对个人购汇和结汇实行年度总额管理,在年度总额内,个人可凭本人有效身份证件在银行直接办理,这种管理方式便利了个人外汇收支活动的同时,增加了银行对个人外汇业务的审核任务。肩负着审核者和经营者双重身份的银行,在个人外汇管理政策传导和执行过程中,存在着一些薄弱环节和潜在风险。外汇管理部门针对个人外汇业务的收支特点和银行业务操作模式,在日常监管中不断提升检查方法,督促银行发挥代位监管的作用,有效提高外汇管理政策的效率。

关 键 词：个人外汇业务 检查 个人外汇收支 跨境资金流动 防线 个人外汇管理 业务操作模式 外汇管理部门 

分 类 号：F832.6[经济管理—金融学]