防范信用卡申请业务欺诈风险的中美对比  

A Comparison Between China and U.S.to Prevenr Fraud Risk of Credit Card Application

作　　者：刘燕[1] 丁辉[1] 

机构地区：[1]中国民生银行发展规划部

出　　处：《银行家》2012年第11期100-101,共2页The Chinese Banker

摘　　要：目前,我国信用卡累计发卡量已近3亿张,年交易额达近8万亿元。在业务规模迅猛增长的同时,经济下行趋势带来了欺诈风险的上升。市场上大量信用卡代办公司对虚假资料的制作技术,以及应付银行直接风险核查手段的应变能力,也随着市场的发展同步＂提高＂。对欺诈风险的防范直接影响到银行的利润与审批效率,大规模风险案件的发生更直接关乎银行的信誉。

关 键 词：欺诈风险 业务规模 信用卡 防范 对比 中美 制作技术 虚假资料 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]