美国、欧盟以及瑞士保险业偿付能力监管的比较研究——基于风险基础资本法  

A Comparative Assessment of The United States RBC Standards,Solvency Ⅱ,and the Swiss Solvency Test:Based on Risk-Based Capital Standards

作　　者：毛志勇[1] 韩猛[1] 

机构地区：[1]内蒙古财经大学统计与数学学院,内蒙古呼和浩特010070

出　　处：《未来与发展》2013年第5期44-51,共8页Future and Development

摘　　要：基于风险基础资本要求,对美国的风险基础资本模型、即将实施的欧盟偿付能力Ⅱ以及瑞士偿付能力测试进行了全面回顾,并从三种偿付能力监管体系的基本框架和风险基础资本法两个方面进行了比较。从比较的结果来看,保险业监管不存在唯一的资本标准,各个国家的保险业监管体系存在着相当大的差异。This paper provides an overview and comparison of risk-based capital requirements as currently in effect in the United States, the European Union, Switzerland： （1） the regulatory frameworks of the three solvency systems, （2） risk-based capital standards. This comparison of the various systems reveals that there is not one single capital standard in the insurance industry.

关 键 词：偿付能力监管 风险基础资本 可用资本 

分 类 号：F840.32[经济管理—保险]