安徽省预付卡支付机构反洗钱工作存在的突出问题及建议  

作　　者：孙娟[1] 

机构地区：[1]中国人民银行合肥中心支行

出　　处：《金融纵横》2013年第10期25-29,共5页Financial Perspectives Journal

摘　　要：近年来随着信息技术的应用和小额支付服务市场的创新,预付卡在经济社会生活中得到广泛应用,特别是在减少现金使用、便利公众支付和促进消费等方面发挥了积极作用。预付卡的发行、流通和使用,涉及金融监管、商贸流通和工商管理等多个领域,商业预付卡产业在蓬勃发展的同时,也因监管的缺失和政策的漏洞,滋生了种种问题,尤其是潜在的洗钱风险。本文通过调查问卷和实地走访的方式,深入了解安徽省支付机构履行反洗钱义务的现状,针对存在的问题提出了工作建议。

关 键 词：支付机构 反洗钱 预付卡 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]