风险为本 做好反洗钱客户评级工作  

作　　者：王利辉 

机构地区：[1]农发行总行财务会计部

出　　处：《农业发展与金融》2014年第1期59-60,共2页Agricultural Development and Finance

摘　　要：反洗钱工作是银行承担的一项法定职责，对维护国家金融体系安全稳定，打击贪污腐败及贩毒、走私、恐怖活动等刑事犯罪活动具有重大意义。银行反洗钱工作的难点在于如何从浩如烟海的客户往来资金流中甄别出存在疑问和风险的资金，并以较低成本有效识别、评估和防范洗钱和恐怖融资风险。因而，建立高效反洗钱客户风险评级体系，按照评估结果配置和优化反洗钱工作资源，抓住重点采取更加有针对性的措施是反洗钱工作的关键。农发行自2009年以来，已初步建立了反洗钱客户风险评级体系，并按照人民银行要求不断完善。

关 键 词：反洗钱工作 客户评级 融资风险 风险评级体系 刑事犯罪活动 人民银行 2009年 法定职责 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]