贷款诈骗案中发现银行疏漏问题  

作　　者：金明霞 

出　　处：《方圆》2014年第4期76-76,共1页Fangyuan Magazine

摘　　要：近日，北京市检察院第一分院办理的一起涉嫌贷款诈骗、骗取贷款一案已经审结，并提起公诉。该案具有犯罪时间长、涉及银行多以及涉案金额特别巨大等特点。在办理该案过程中，该院发现涉案的多家银行都或多或少存在以下几方面的问题：一是违规操作，掩饰不良贷款。涉案银行虽然采取了不同的风险控制操作手法，但是都没有真正控制风险。有些手法明显违反了《贷款通则》的相关规定，更有甚者，在已有不良贷款的情况下，仍然扩大授信，最终造成巨额资金被骗。

关 键 词：贷款诈骗案 银行 疏漏 《贷款通则》 不良贷款 操作手法 提起公诉 犯罪时间 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学]