如何防范银行承兑汇票诈骗案的发生  

作　　者：狄树敏 杨会平 

机构地区：[1]人民银行元氏县支行 [2]中国银行元氏县支行

出　　处：《河北金融》2001年第11期33-34,共2页Hebei Finance

摘　　要：近年来,票据诈骗案尤其是伪造、变造银行承兑汇票诈骗案不断发生,且有愈演愈烈之势,严重威胁着企事业单位和银行的资金安全。为什么在票据法规不断健全、银行内控制度日益完善的情况下,犯罪分子利用票据诈骗仍能屡屡得逞且数额越来越大,这不能不引起我们深层次的思考。思考之一:假银行承兑汇票诈骗形成的原因一、对票据风险认识不足,风险防范意识差。尽管假银行承兑汇票案件不断发生,各有关部门也一再强调票据风险之大,危害之严重和防范之重要。但是,一些银行的业务经办人员甚至行领导总认为风险虽大,但距己尚远,怀着一种侥幸心理,对票据风险的现实性和重要性仍然缺乏足够的认识,具体表现在:1.对票据反假知识学习不够。

关 键 词：中国 银行 票据诈骗案 原因分析 内部管理 防御体系 

分 类 号：F832.6[经济管理—金融学] F832.1