银行举报储户金融诈骗法律问题探讨——以公安机关查处非法集资案件为视角  

作　　者：何小勇[1] 

机构地区：[1]江苏警官学院,南京210012

出　　处：《上海政法学院学报（法治论丛）》2015年第1期49-57,共9页Journal of Shanghai University of Political Science & Law(The Rule of Law Forum)

基　　金：江苏高校优势学科建设工程资助项目;江苏省法学会法学课题:"民间借贷;非法集资的衍变与规制探讨";课题编号:SFH2014D17;江苏省社会科学基金项目:"我国金融市场发展与民间金融的法律规制研究"课题编号:14FXD002

摘　　要：储户隐瞒民间借贷事实,以存款账户资金丢失为由向银行诉讼索赔牟取不法利益,是现阶段出现的一种新类型案件,其与非法集资活动密切相关,并涉及其他类型犯罪。根据现行法律规定,公安机关在银行报案时对存款人的行为性质难以定性并查处,亦无法以虚假诉讼罪或者金融诈骗罪作为立案的案由。通过对此类案件特征及发案规律的研究,认为公检法机关、人行等相关部门应紧密协作,防止非法集资活动向银行领域蔓延,并建议完善相关司法解释,同时在刑法条文中增加相应的罪名,以打击利用银行账户进行违法犯罪活动的行为,维护金融秩序有序发展。

关 键 词：银行账户 非法集资 虚假诉讼 民间借贷 存款纠纷 

分 类 号：D924.33[政治法律—刑法学]