网上银行洗钱手法与反洗钱对策研究  

作　　者：陈健超 

机构地区：[1]江门新会农村商业银行股份有限公司

出　　处：《中国经贸》2015年第17期132-133,共2页China Global Business

摘　　要：伴随网络通信技术在近几年的不断发展,网络支付手段也随之出现在了人们的视野,网络支付在为金融行业的发展带去一定推动力的同时,也成为了洗钱的一种重要的媒介.由于网络自身带有的隐蔽性、匿名性、虚拟性与跨国性等特点,使其为犯罪分子提供了洗钱新渠道,在为其洗黑钱提供了便利的同时使得洗钱活动更加的隐蔽和复杂,相关部门在进行防范时往往无从下手,无法做到全方位的防范.但是,随着网络技术应用的广泛性,使得人们对网上银行的依赖性也随之增加,因此,要想保证网上银行健康发展,就必须严厉的打击洗钱行为.本文以当前网上银行存在的洗钱现象为研究点,分别介绍了其洗钱的手段和反洗钱遇到的问题,并就如何改进进行分析.

关 键 词：网上银行 洗钱手段 反洗钱对策 研究 

分 类 号：F830.49[经济管理—金融学]