规范代理开户行为防范业务风险的思考  

作　　者：刘春风[1] 

机构地区：[1]兴业银行长沙分行,湖南长沙410011

出　　处：《金融经济（下半月）》2015年第2期65-67,共3页

摘　　要：在当今社会,各经济主体间已不再依赖于以往的现金交易,而更多的通过其银行结算账户进行资金清算。虽然《人民币银行结算账户管理办法》的出台在维护金融秩序上发挥了重要的作用,然而在实际操作中,仍有一些关键环节需要引起我们的高度重视。尤其是在开户资料的真实性审查、代理开办银行账户等方面。从以往发生的诈骗、洗钱等案件来看,不法分子所使用的银行结算账户或为使用伪造身份证办理,或盗取他人证件办理,一般都非其本人名下,因此,金融机构需重视代理开户行为,进一步规范其业务操作流程以防范此类业务风险。针对这种情况,本文以个人银行结算账户为例,分析几种不同情况的代办开户行为,并结合相应的案例,揭示其中存在的风险点以及在业务操作中应当注意的事项,然后提出规范代理开户行为的一些想法与建议。

关 键 词：个人银行结算账户 银行卡 代理开户 风险防范 

分 类 号：F830.46[经济管理—金融学]