保险资产负债错配的逻辑、策略与风控  

作　　者：陈武 张众 

机构地区：[1]太平保险集团投资管理部

出　　处：《中国保险》2016年第2期46-50,共5页China Insurance

摘　　要：总的来讲，中国保险资产负债错配呈现五种形式，其中隐含着六种风险。第一种形式是资产负债类别错配，这其中隐含着权益类资产价格波动风险。类别错配是指用权益类资产去匹配负债，典型做法是安邦保险、前海人寿等在二级市场上以保险负债资金增持股票，以实现权益法入账甚至控制上市公司。

关 键 词：资产负债 中国保险 价格波动风险 逻辑 权益法 负债资金 二级市场 上市公司 

分 类 号：F842.3[经济管理—保险] F840.4