风险为本的虚拟货币反洗钱监管研究  

作　　者：刘俊奇[1] 安英俭[1,2] 于洋 

机构地区：[1]辽宁大学,辽宁沈阳110036 [2]中国人民银行沈阳分行,辽宁沈阳110803

出　　处：《金融理论与教学》2017年第6期1-4,11,共5页Finance Theory and Teaching

摘　　要：随着电子商务和计算机技术的不断发展,虚拟货币迅速发展起来,尤其是2009年比特币的出现,使得虚拟货币具备了匿名性、无国界性、去中心化、不可撤销性及交易迅速等特点,成为潜在的洗钱高发领域。由于虚拟货币跨越了国界,并在不同机构之间进行操作,使其监管难度增加,在研究虚拟货币反洗钱监管时,需要遵照风险为本的原则,识别和评估其存在的洗钱风险,确定监管的重点和方式方法,在鼓励金融创新的同时有效控制洗钱风险。

关 键 词：虚拟货币 洗钱风险 监管 

分 类 号：F49[经济管理—产业经济]