银行国际汇款业务中的洗钱风险与防范  

作　　者：徐红[1] 

机构地区：[1]中国人民银行扬州市中心支行

出　　处：《中国信用卡》2018年第2期33-35,共3页China Credit Card

摘　　要：在金融服务多样化、全球化程度不断提高的背景下,银行国际汇款业务作为国内外资金汇兑的通道,在满足资金跨国汇兑需要的同时也极易被不法分子用于跨境转移非法资金,存在较高的洗钱风险。本文从内控制度、客户尽职调查、交易真实性审核、异常交易监测和针对性监督管理等五个方面,对目前银行国际汇款业务反洗钱工作中存在的洗钱风险进行剖析,并提出相应的对策建议。

关 键 词：汇款业务 国际汇款 内控制度 洗钱风险 

分 类 号：F832.4[经济管理—金融学]