反洗钱中开户管理及可疑报告后续控制措施执行效果分析——来自湖北省银行业金融机构的数据检验  

作　　者：荣浩[1] 杨亮[1] 韩冬芳[1] 

机构地区：[1]中国人民银行武汉分行

出　　处：《金融会计》2018年第1期49-57,共9页Financial Accounting

摘　　要：在金融机构反洗钱履职过程中,客户身份识别制度落实不严、可疑交易报告后续控制措施不合理等情况极易造洗钱等犯罪活动。本文依据人民银行出台的相关规定,在湖北省银行业金融机构开展了问卷调查。调查显示,绝大部分金融机构相关工作落实较好,但还存在身份识别方式相对单一、一些措施与金融消费者权益保护存在矛盾、报告可疑后差别化金融服务不明显等问题。有关当局应采取措施细化规则,突出对高风险领域的管理。

关 键 词：开户管理 可疑交易报告 后续控制措施 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]