大数据在商业银行反洗钱领域的应用  

The Application of Big Data in the Field of Anti-money Laundering of Commercial banks

作　　者：陈琼 

机构地区：[1]中国工商银行管理信息部

出　　处：《中国城市金融》2018年第5期38-40,共3页China Urban Finance

摘　　要：随着互联网金融的蓬勃发展，银行支付及融资功能出现无边界化、虚拟化、低成本的特征，使得洗钱及恐怖融资呈现分散化、隐蔽化、多样化的特点。商业银行面临着国内外日益严格的反洗钱要求，在大数据时代，商业银行反洗钱工作应当顺势而为，整合银行内部的核心优势的同时，积极引入银行外部多样化的数据，重视银行内数据资产质量管理，利用新兴大数据技术，构建统一的反冼钱监测预警平台，提高反冼钱工作的时效性和准确性。

关 键 词：反洗钱工作 商业银行 应用 资产质量管理 融资功能 监测预警 多样化 互联网 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]