美国机器人投顾发展模式及对国内券商的启示  

The Developmental Pattern of American Robo-Advisor and Enlightenment for Chinese Securities Company

作　　者：马溯纲 

机构地区：[1]华泰证券战略发展部

出　　处：《金融纵横》2018年第6期39-47,共9页Financial Perspectives Journal

摘　　要：近年来,技术的进步让投资组合理论等金融理论模型得以系统化、规模化地为客户提供在线财富管理服务,机器人投顾成为金融科技浪潮中备受关注的创新业态。美国作为机器人投顾的发源地,其典型案例与成功经验对于国内券商发展机器人投顾具有借鉴意义。本文首先对机器人投顾业务进行概述,接着梳理美国机器人投顾平台的发展特征与经验,最后针对国内现状提出若干思考与建议。

关 键 词：机器人投顾 金融科技 财富管理 

分 类 号：F832.48[经济管理—金融学]