区块链在商业银行反洗钱工作中的应用探讨  

作　　者：唐绍为 王小敏[1] 韦小颖[1] 

机构地区：[1]中国人民银行柳州市中心支行,广西柳州545001

出　　处：《区域金融研究》2017年第B01期57-59,共3页Journal of Regional Financial Research

摘　　要：与传统数据传输模式不同，区块链数据具有分布式存储和点对点传输特点，满足了信息存储、验证、转移等需求。商业银行是海量数据的生产者，在区块链应用方面具备天然优势，而作为反洗钱义务的承担者，通过研究应用区块链技术，甄别出高风险客户及可疑资金交易，并借助技术力量加强对客户交易的监控和分析，有效防范和控制毒品、贪污、恐怖融资等犯罪活动获得资金的合法化，对提升反洗钱工作有效性有积极意义。

关 键 词：区块链 反洗钱 应用 探讨 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]