加强信用卡风险防范的对策建议  

作　　者：关丽鸣[1] 付晓亮[1] 由晓玲 

机构地区：[1]中国人民银行锡林郭勒盟中心支行,锡林浩特026000

出　　处：《北方金融》2020年第2期110-110,共1页Northern Finance Journal

摘　　要：(一)加强风险防控,严格把控授信风险。一是加强准入管理,严格审核申请人的条件,对信用卡申请人必须做到亲见本人、亲见本人身份证原件、亲见本人在申请表上签字,确保办卡的真实性,有效防范虚假办卡的发生。加强团办卡实地调查、分期抵质押等重点业务、重点环节的管理,杜绝虚假申请和虚假分期;二是银行机构应积极优化自身信用卡评分授信及风险预估系统,加强银行间申请人资信共享机制,利用先进科技合理评估申请人综合情况,科学授信,审慎降低高额授信客户额度,加强风险客户额度管控;三是加强持卡人后续用卡的监测,提高交易信息的动态监测技术水平。实现交易性质的可识别性,对可疑交易发布风险提示,发现持卡人有违规使用信用卡的行为,及时采取必要的措施进行管控。

关 键 词：可疑交易 准入管理 风险防控 授信风险 交易性质 风险提示 可识别性 交易信息 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]