线上个人贷款反欺诈体系建设初探  

作　　者：李慧 

机构地区：[1]建设银行总行住房金融与个人信贷部

出　　处：《现代商业银行导刊》2020年第2期31-34,共4页Modern Commercial Bank Herald

摘　　要：近年来国内商业银行纷纷推出线上个人贷款,且线上贷款业务规模逐年扩大,业务群体覆盖面也越来越广。线上业务的快速发展引来黑产团伙的觊觎,黑产团伙虚假套取线上贷款事件频发。商业银行亟需建立线上个人贷款反欺诈体系,严防贷款外部欺诈风险。现就线上个人贷款反欺诈体系建设思路做初步探究。

关 键 词：反欺诈 贷款业务 商业银行 个人贷款 外部欺诈风险 建设思路 线上业务 初步探究 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]