数字身份在商业银行个人客户尽职调查中的应用探究  

The Study on the Application of Digital Identity in the Due Diligence of Individual Customers of Commercial Banks

作　　者：宁敏[1] 罗婷[1] 程璞[1] 郭建勇[2] 王青春 NING Min

机构地区：[1]中国人民银行合肥中心支行,安徽合肥230091 [2]中国人民银行阜阳市中心支行,安徽阜阳236000 [3]徽商银行股份有限公司阜阳市分行,安徽阜阳236000

出　　处：《海南金融》2020年第6期75-82,共8页Hainan Finance

摘　　要：“数字身份”作为数字时代的通用基础设施,正在受到全球各国政府的高度重视。本文结合“数字身份”的概念及初步应用,探索性地提出将“数字身份”应用于我国商业银行反洗钱个人客户尽职调查,分析其在现实应用方面存在的问题,借鉴国外“数字身份”应用于客户尽职调查的先进经验,提出了健全制度体系、构建数字身份信息统一平台、将“数字身份”应用到商业银行个人客户尽职调查的各个环以及加强人才培养和储备等相关建议。

关 键 词：数字身份 商业银行 个人客户尽职调查 

分 类 号：F831.2[经济管理—金融学]