城市商业银行反洗钱内控目标与改进措施  

作　　者：程晓音 

机构地区：[1]杭州银行股份有限公司,浙江杭州310003

出　　处：《福建金融》2021年第2期51-54,共4页Fujian Finance

摘　　要：反洗钱内控目标的设定旨在保证城市商业银行反洗钱内控的正确方向。根据内部控制-整合框架与权责平衡原则,明确反洗钱内控目标有利于反洗钱内控的规范化与程式化,提高反洗钱内控效率与质量,并为评估与考核反洗钱内控效果提供依据。为解决当前城商行在反洗钱内控方面存在的问题,城商行应完善反洗钱内控措施,在组织架构与管理体系、人员配备与专业素质、全员性义务要求、制度流程管理与系统建设、内部检查与审计、考核与分支机构管理、反洗钱保密管理、与监管部门沟通合作等方面加以深化,构建一套以控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通、监控为核心的反洗钱内控体系。

关 键 词：城市商业银行 反洗钱 内部控制 目标 改进措施 

分 类 号：F830.342[经济管理—金融学]