境外机构境内开户客户身份识别探析  

作　　者：金砭[1] 

机构地区：[1]中国民生银行北京分行国际业务部

出　　处：《中国外汇》2021年第21期68-69,共2页China Forex

摘　　要：目前,不少境外机构为便利在境内开展业务而选择在境内银行开立购户,账户类型包括境外机构境内账户(NRA账户)、境外机构自由贸易账户(FT账户)、离岸账户(OSA账户)等。为有效管控境外机构通过境内账户进行洗钱与恐怖融资的风险,境内商业银行应采取针对性的尽调措施,充分识别境外机构客户身份。

关 键 词：境外机构 客户身份 自由贸易账户 境内银行 商业银行 离岸账户 洗钱 有效管控 

分 类 号：F832.6[经济管理—金融学]