集团公司资金集中管理存在的问题及对策  

作　　者：郭恩华 

机构地区：[1]上海凯岸信息科技有限公司,上海200129

出　　处：《全国流通经济》2022年第4期40-42,共3页China Circulation Economy

摘　　要：当前经济快速发展,我国集团公司数量逐渐增多,规模也在不断扩大。集团公司要实现稳定持续的运营就必须加强对资金的管理,改变传统财务管理思维,引入先进资金管理理念,通过统一调配资金实现资金的合理运用。集团公司资金集中管理模式主要有5种:统收统支、备用金拨付、结算中心、内部银行、财务公司。集团公司需要根据具体发展阶段选择合适的资金集中管理模式,最常用的资金集中管理方式是结算中心、内部银行和财务公司三种。集团资金管控是集团公司财务管理重点中的重点,再加上集团公司分公司多、组织机构链条长、涉及地域广阔、业务范围广泛、现金流涉及规模大、资金普遍分散、管控力度不足、资金有效利用率低等不利因素,因此只有通过采用资金集中管理才能更好地解决集团公司资金监督管理难度大的问题。本文从集团公司资金管理重要性着手,具体分析集团公司资金管理中制度、银企直联、信息化、人才方面存在的问题及原因,并针对这些问题提出改进集团公司资金集中管理的建议。

关 键 词：资金集中管理 集团企业 现金池 

分 类 号：F272[经济管理—企业管理]