《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式通过  

出　　处：《中国信用卡》2022年第10期90-90,共1页China Credit Card

摘　　要：十三届全国人大常委会第三十六次会议9月2日表决通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称“反电信网络诈骗法”),该法自2022年12月1日起施行。反电信网络诈骗法共七章50条,包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任、附则等。其中“金融治理”一章提出,银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动;开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量;应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制;应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测,建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。

关 键 词：支付结算服务 可疑交易 金融治理 客户业务 银行账户 存续期间 电信网络诈骗 互联网治理 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]