商业银行反洗钱风险管理体系构建探析  

作　　者：张胜男 张伟齐 李宁 

机构地区：[1]中信银行股份有限公司兰州分行

出　　处：《甘肃金融》2022年第10期69-71,共3页Gansu Finance

摘　　要：“风险为本”是我国反洗钱工作发展的必然阶段,是反洗钱工作与国际接轨的必然要求,也是反洗钱资源配置有效性的最终选择。文章介绍了“风险为本”的内涵,总结了“风险为本”内控体系的重要性和必要性,提出商业银行应建立“两个体系、三道防线、四个保障”的反洗钱风险管理体系,即“风险为本”的制度体系和突出风险特性的自评估体系的“两个体系”,客户尽职调查、指定反洗钱职能部门及合规专员、独立审计职能部门的“三道防线”,以及组织、人力、系统、考核的“四个保障”。

关 键 词：反洗钱 商业银行 内控体系 风险为本 

分 类 号：D922.281[政治法律—经济法学] F832.33[政治法律—法学]