私银伙伴说:企业家客户的新“刚需”——家族信托  

出　　处：《现代商业银行》2022年第12期68-71,共4页Modern Commercial Banking

摘　　要：近年来,随着市场不确定性的增加和企业家客户生命周期的变化,超高净值客户的“新财富观”正逐渐形成,保险与传承类资产已成为超高净值客户的资产标配,超高净值客户的投资风格也正由单一型、激进型、偏房产转向更安全稳健、多元化、具有传承隔离功能的资产配置。工银私人银行家族信托综合顾问服务正式推出后,工银私人银行担任家族信托综合顾问,作为客户家族信托综合服务的总牵头人和总协调人,秉承以客户为中心的服务理念,在家族信托的成立、存续和终止阶段,提供全方位、专业化、个性化的综合服务。该服务与超高净值客户的“新财富观”相匹配,得到了工行企业家客户的一致认可。随着工银私人银行家族财富管理服务全面升级,家族信托业务也迈上了新台阶。本期栏目,我们根据对前期客户需求的整理和总结,围绕客户最为关心的问题,邀请工银私人银行“企业家加油站”的优秀财富顾问进行答疑解惑,以飨读者。

关 键 词：私人银行 高净值客户 市场不确定性 激进型 投资风格 隔离功能 以客户为中心 家族信托 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]