论商业银行防范贸易洗钱风险的难点与对策  

作　　者：王典 

机构地区：[1]中国人民银行石家庄中心支行

出　　处：《金融会计》2022年第12期51-55,共5页Financial Accounting

摘　　要：商业银行在开展跨境业务时会面临贸易洗钱风险,需要做好相应的反洗钱工作。但商业银行在防范贸易洗钱风险的过程中也会遇到核实客户身份信息、跨境业务真实性审核、可疑资金交易监测、部分种类货物的固有风险有效控制存在困难的问题,需要商业银行处理好提供优质服务与防范洗钱风险之间的关系,细化客户尽职调查内容,完善跨境业务真实性审核流程,加大贸易洗钱可疑交易监测力度,做好制裁合规工作,努力提升防范贸易洗钱风险的能力。

关 键 词：贸易洗钱 商业银行 反洗钱 风险 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] D996.2[政治法律—经济法学]