信用卡代还平台洗钱风险分析及应对建议  

作　　者：姚金楼[1] 赵英 

机构地区：[1]中国人民银行泰州市中心支行

出　　处：《金融会计》2022年第12期56-62,共7页Financial Accounting

摘　　要：近年来,信用卡代还模式逐渐向个性化、智能化、自动化方向发展,并形成较大规模,洗钱风险随之凸显。本文从代还平台业务模式入手,分析了其存在的为转移非法资金提供渠道、虚构交易加大监测难度、后续控制措施乏力等洗钱风险,提出了明确法律法规规范、加强司法机关打击力度、强化对支付机构的监管、提升信用卡账户管理及监测质效方面的建议。

关 键 词：代还平台 洗钱 信用卡 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] D922.28[政治法律—经济法学]