商业银行监管处罚:趋势、特征与启示  

Regulatory Penalties of Commercial Banks:Trend,Characteristics and Implications

作　　者：邓秀媛 刘亚澜[3] Deng Xiuyuan;Liu Yalan

机构地区：[1]重庆银行博士后科研工作站,重庆400020 [2]重庆理工大学会计学院,重庆400054 [3]中国光大银行重庆分行北城天街支行,重庆400010

出　　处：《复印报刊资料（金融与保险）》2022年第4期147-158,共12页FINANCE AND INSURANCE

基　　金：教育部人文社会科学青年基金项目“‘实体金融’的产业扩张效应研究:动因与作用机制”(19YJC630205)。

摘　　要：近期各类商业银行违法违规“乱象”的出现不仅破坏金融体系本身的稳定性,也严重影响到实体经济的持续健康发展。本文以2008~2020年间我国上市商业银行为研究对象,通过其接受监管处罚次数、处罚原因类型、处罚方式、处罚机构等多维度分析,以及银行历史数据和所有上市公司数据的横纵向对比分析,深入考察商业银行监管处罚的趋势和特征。本文从监管结果视角探究监管关注的重点领域并探寻可能存在的监管薄弱环节,在此基础上提出“十四五”时期提高商业银行监管水平,提升金融安全发展能力的建议。

关 键 词：银行业监管 银行违规 监管处罚 监管信息 宏观审慎 监管创新 监管协调机制 金融安全 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学] F832.51[政治法律—经济法学] D922.281[政治法律—法学]