商业银行对公授信业务与反洗钱工作融合管理探析  

作　　者：沈文智 张迪 

机构地区：[1]中信银行审计部,北京100000

出　　处：《福建金融》2023年第7期70-73,共4页Fujian Finance

摘　　要：随着我国反洗钱监控体系不断完善,银行业金融机构反洗钱工作面临新形势与新任务。商业银行作为反洗钱义务机构,面临的客户洗钱风险依然复杂和严峻。对公授信业务与反洗钱工作融合既是商业银行履行反洗钱义务的重要体现,也是落实国家金融稳定、强化内控合规管理的有效举措,但从以往对反洗钱相关的内外部检查和审计结果看,商业银行对客户的授信业务管理和洗钱风险管控仍存在着严重的割裂问题。文章通过对国内部分商业银行进行调研分析,剖析商业银行在授信业务与反洗钱管理融合中普遍存在的问题和困难,并提出针对性政策建议。

关 键 词：商业银行 授信业务 信用风险 反洗钱 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]