招商银行信用卡反电信诈骗链式防控体系  

作　　者：招商银行信用卡反电信诈骗链式防控体系项目组 文竹 

机构地区：[1]不详 [2]招商银行信用卡中心

出　　处：《中国信用卡》2023年第8期46-50,共5页China Credit Card

摘　　要：近年来,电信网络诈骗犯罪持续呈现高发态势,严重危害民众财产安全,为此国家采取了严打高压的多重举措,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的正式施行也让电信诈骗的打击治理达到更新的法治高度。在传统第三方欺诈风险中,发起交易或操作的是伪冒者,银行可以根据伪冒者和客户行为特征的差异有效甄别风险,但是在快速变化、产业化的电信诈骗生态下,主要风险形态是客户被伪冒分子诱骗、胁迫,进而按照对方要求进行操作,如果得不到及时保护,可能因深陷骗局遭受极大资金损失,处理不当还容易转变为社会事件。

关 键 词：电信诈骗 电信网络诈骗 资金损失 欺诈风险 防控体系 信用卡 风险形态 严打 

分 类 号：D92[政治法律—法学]