反洗钱视角下的虚拟货币监管:国际标准与主要国家监管实践对中国的启示  

作　　者：范玉红 张丽[1] 廖丽 刘家佳 

机构地区：[1]中国人民银行内蒙古自治区分行,内蒙古呼和浩特010020 [2]中国人民银行赤峰市分行,内蒙古赤峰024000

出　　处：《北方金融》2023年第6期89-94,共6页Northern Finance Journal

摘　　要：虚拟货币的匿名性、透明性使其处于一种不可侵犯和不可追踪的状态,极易成为毒品交易、洗钱等犯罪行为的工具。而反洗钱基于资金交易监测建立了交易的可追踪体系,一定程度上提高了识别利用虚拟货币实施犯罪的能力,解决匿名性带来的交易追踪难问题,进一步净化虚拟货币市场、规范虚拟货币交易。本文从反洗钱视角入手,梳理FATF对虚拟货币的监管标准和重点国家的监管实践,探索我国未来的监管模式。

关 键 词：虚拟货币 反洗钱 监管 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]