优化金融测评 提升投资者与金融产品匹配度  

作　　者：方明[1] 仲崇岚[2] 张莉[3] 

机构地区：[1]西南财经大学全球金融战略实验室 [2]中信银行资产负债部 [3]中国银行场景生态与创新部

出　　处：《中国银行业》2023年第11期66-68,共3页China Banking

摘　　要：目前,金融投资者风险承受能力测评指向性模糊,与金融产品测评尚未形成内在的逻辑联系,而金融产品测评多采用离散型评级方式,测评频率较低,滞后的测评与金融投资者需求之间不相匹配。对此,函待梳理金融测评理论认知,借助数字化、智能化手段,优化金融投资者和金融产品测评及推荐,提升投资者与金融产品的匹配度,以期有效缩短投资者与适当金融产品的距离,更好地保护金融投资者权益。

关 键 词：金融投资者 风险承受能力 匹配度 投资者权益 离散型 逻辑联系 测评理论 数字化 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]