基于银商收单交易数据的异常检测和根因探究  

作　　者：叶国林 李欣刚 郭家文 

机构地区：[1]银联商务股份有限公司

出　　处：《数字技术与应用》2024年第1期119-121,共3页Digital Technology & Application

摘　　要：本文通过对收单数据的研究和分析,提出了一种针对银商商户交易异常检测的方法。该方法通过从商户特征入手,使用业务经验分析影响异常的原因,以精确的方式检测商户经营状况。鉴于收单数据的波动性较大,单靠时序规律检测异常的效果难以达到高准确率。因此,本文采用了初步筛查收单数据,并运用DBSCAN和孤立森林结合的方法来检测异常的商户。对于这些异常商户,本文进一步从多个角度定位异常原因和异常指标。实验证明,本文提出的方法在银商收单商户交易异常检测中具有令人满意的效果,核实的查准率与查全率均超过了98%,根因分析的准确率达60%。

关 键 词：异常检测 DBSCAN 角度定位 查全率 交易数据 异常指标 收单 查准率 

分 类 号：TP391[自动化与计算机技术—计算机应用技术]