券商服务居民财富管理新模式  

作　　者：李杨 

机构地区：[1]国海证券研究所 [2]国海证券金融产品研究中心

出　　处：《中国金融》2024年第2期69-70,共2页China Finance

摘　　要：我国财富管理市场空间巨大,但当下仍以产品代销的卖方销售模式为核心,尚未形成成熟的买方业务模式。站在基金投顾试点转常规的起点,在基金降费的背景下,卖方销售模式将逐步走向终局,买方投顾转型将是财富管理行业的核心趋势和必然选择。财富管理只有回归以客户为中心的本源,将业务核心从销售规模转向客户体验,逐步建立客户信任,方能实现可持续发展。在此背景下,包括券商在内的各类机构均需从资源禀赋和业务优势出发,考虑可能的转型模式和路径。

关 键 词：业务优势 客户体验 客户信任 以客户为中心 销售模式 资源禀赋 业务核心 居民财富 

分 类 号：F832.51[经济管理—金融学]