客户尽职调查在绿色金融“漂绿”治理中的困境和政策建议  

The Dilemma and Policy Suggestions of Customer Due Diligence in Green Finance′Greenwashing′Governance

作　　者：中国人民银行广西壮族自治区分行反洗钱处课题研究组 谢露 Anti-money Laundering Division Research Group,Guangxi Zhuang Autonomous Region Branch of The People's Bank of China

机构地区：[1]中国人民银行广西壮族自治区分行,广西南宁530028 [2]不详

出　　处：《区域金融研究》2024年第2期57-63,共7页Journal of Regional Financial Research

摘　　要：绿色金融产业发展中的“漂绿”行为降低了市场资金的配置效率,扰乱了产业健康发展环境,目前金融机构通过客户尽职调查方法及时从众多融资项目中识别出“漂绿”风险仍存在一定困难。文章基于反洗钱视角,引入客户尽职调查的专业方法及要求,并结合实际调研案例,研究发现客户尽职调查嵌入绿色金融“漂绿”治理存在信息碎片化、不关注企业生命周期、标准不统一等现实难题。基于此,文章针对性提出了运用反洗钱客户尽职调查强化绿色金融发展标准化建设、提高信息治理质量以及异常交易监测预警等工作方法,防范“漂绿”风险,助推绿色金融全面高质量发展。

关 键 词：客户尽职调查 绿色金融 “漂绿” 信息披露 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]