风险为本 科技创新——广发银行新一代反洗钱系统群建设  

作　　者：吴超 黄悦彬 

机构地区：[1]广发银行研发中心

出　　处：《金融电子化》2024年第9期59-62,共4页Financial Computerizing

摘　　要：近年来,国家反洗钱监管体系加快与国际接轨,监管理念逐渐向“风险为本”“实质有效”转变。金融行动特别工作组(FATF)全球第五轮互评估启动在即,监管执法检查的深度、广度不断拓展,处罚力度持续提升,“双罚、重罚、追溯罚”已成为新常态。在当前科技与金融深度融合的背景下,商业银行作为数字化转型的排头兵,理应借助人工智能、大数据分析、图计算等新兴技术来有效应对日益复杂和多样化的反洗钱挑战。

关 键 词：风险为本 反洗钱监管 监管理念 广发银行 数字化转型 大数据分析 新常态 人工智能 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]