银行适当性义务履行困境与对策思考  

作　　者：杜权[1] 张醒声 

机构地区：[1]浙商银行总行内控合规法律部

出　　处：《中国银行业》2024年第5期71-74,共4页China Banking

摘　　要：银行履行适当性义务既是践行金融工作政治性、人民性的必然要求,也是防范合规风险和法律风险的必然选择。面对执行标准不明确不统一等实践难题,建议监管机构、自律组织等牵头完善银行适当性义务规则体系,银行也应正确认识适当性义务对于构建金融产品交易权责体系和提升行业竞争力的重要意义,主动加大相关投入。

关 键 词：合规风险 自律组织 困境与对策 规则体系 实践难题 权责体系 监管机构 行业竞争力 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]