区域性商业银行信用卡套现风险管控策略探讨  

作　　者：谢中磊 吴先宏 

机构地区：[1]银联数据服务有限公司

出　　处：《中国信用卡》2024年第7期43-48,共6页China Credit Card

摘　　要：近年来,随着信息技术的日渐成熟,信用卡违规套现的手法也持续迭代升级,逐渐呈现出渠道网络化、金额分散化、商户多样化等特征,对商业银行的风险防控提出了更大的挑战。如何科学、有效地治理信用卡套现行为,成为商业银行信用卡业务高质量发展过程中必须解决的问题之一。本文总结了信用卡套现的基本类型和相关风险,并提出区域性商业银行信用卡套现风险管控建议。

关 键 词：风险管控 区域性商业银行 信息技术 信用卡套现 信用卡业务 策略探讨 网络化 商户 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]