银行从业人员套取信贷资金行为的治理  

Governance of Bank Employees'Fraudulent Withdrawal of Credit Funds

作　　者：周佳瑜 杨晓刚 

机构地区：[1]宁波东海银行 [2]宁波东海银行审计部

出　　处：《银行家》2024年第8期134-137,共4页The Chinese Banker

摘　　要：银行从业人员套取信贷资金,是指银行从业人员通过常规渠道取得银行授信额度,虚构交易或用途以套取信贷资金并改变资金用途的行为,包括套取贷款和信用卡套现。银行从业人员套取信贷资金的现状根据银行从业人员的互联网关注度与司法审判案例来看,银行从业人员与套取银行信贷资金行为的相关度较高,银行从业人员套取银行信贷资金行为呈高发、多发态势。

关 键 词：银行信贷资金 银行从业人员 资金用途 互联网 信用卡套现 银行授信额度 虚构交易 相关度 

分 类 号：D922.28[政治法律—经济法学] D924.3[政治法律—法学]