大额现金交易管理制度完善建议  

作　　者：韩慧宇 候慧敏 初建威 拱爽 

机构地区：[1]中国人民银行内蒙古自治区分行,内蒙古呼和浩特010020 [2]中国人民银行赤峰市分行,内蒙古赤峰024000 [3]中国人民银行呼伦贝尔市分行,内蒙古呼伦贝尔018000 [4]中国人民银行通辽市分行,内蒙古通辽028000

出　　处：《北方金融》2024年第8期81-85,共5页Northern Finance Journal

摘　　要：近年来,我国在逐步构建“大额转账、小额扫码、现金兜底”的支付模式,各类移动支付工具蓬勃发展,但大额现金交易仍然规模巨大。现金具有去中心化、不记名等特征,贪污受贿、偷逃税款、洗钱等犯罪行为常通过大额现金交易的方式实现,危害国家经济金融秩序和安全。国际上一些国家通过制度化的大额现金管理措施,实现对大额现金交易的有效管理。我国大额现金交易管理方面存在相关违法违规案件频发、法规制度不完善、交易情况难以监测等问题,本文通过借鉴国际管理经验,结合国内实际,提出进一步完善大额现金交易管理的政策建议。

关 键 词：大额现金 交易申报 数据监测 

分 类 号：D669[政治法律—政治学] F832.2[政治法律—中外政治制度]